KYC क्या है?

केवाईसी, या "ग्राहक को समझें", एक तरीका है जिससे वित्तीय संस्थान और अन्य नियमित कंपनियाँ अपने ग्राहकों की पहचान को सत्यापित करती हैं। इसका मकसद पहचान की चोरी, धन की जांच, आतंकवादी वित्तीय समर्थन, और अन्य वित्तीय अपराधों को रोकना है।

KYC से जुड़े कुछ सामान्य शब्द

KYC वेलिडेशन

जब आपकी केवाईसी "स्वीकृत" होती है, तो इसका अर्थ है कि वित्तीय संस्था ने आपके द्वारा प्रस्तुत किए गए दस्तावेज़ों और जानकारी का उपयोग करके आपकी पहचान को सफलतापूर्वक सत्यापित किया है।
इसमें संस्थान की आवश्यकताओं के आधार पर आपका पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, नेशनल आईडी कार्ड, यूटिलिटी बिल और अन्य जैसे दस्तावेज़ शामिल हो सकते हैं।
एक बार मान्यता प्राप्त हो जाने के बाद, आपको एक सत्यापित ग्राहक माना जाता है, और आप संस्था द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं का उपयोग करने के लिए आगे बढ़ सकते हैं।

KYC पर रोक

"केवाईसी ऑन होल्ड" का सामान्य अर्थ है कि संस्था आपकी पहचान की प्रक्रिया में है, लेकिन अभी तक पूर्ण सत्यापन नहीं हुआ है।
यह हो सकता है यदि प्रदान की गई जानकारी में अंतर हो, यदि अतिरिक्त दस्तावेज़ की आवश्यकता हो, तो संस्था की सत्यापन प्रक्रिया में कुछ समय लगे ।
इस अवधि के दौरा, केवाईसी प्रक्रिया पूरी न होने तक कुछ सेवाओं तक का पहुंच सीमित हो सकती है।

KYC रजिस्टर्ड:

KYC रजिस्टर्ड" का मतलब है कि आपकी KYC जानकारी को सफलतापूर्वक मान्य किया गया है और आप संस्थान के साथ पंजीकृत हैं।
अब आप एक पंजीकृत ग्राहक हैं, और आपकी जानकारी भविष्य के संदर्भ के लिए संस्था के दस्तावेज़ों में है।
यह स्थिति दर्शाती है कि आपने केवाईसी प्रक्रिया पूरी कर ली है, और आपको संस्थान की सेवाओं तक पूरी पहुंच होनी चाहिए।

KYC कैसे अपडेट करें

यदि आपको अपनी के. वाई. सी. जानकारी को अद्यतन करने की आवश्यकता है (उदाहरण के लिए, यदि आप एक नए पते पर चले गए हैं, तो अपना नाम बदल दिया है, यदि आपके दस्तावेजों की अवधि समाप्त हो गई है या नियामक द्वारा KYC को अद्यतन करने के लिए कहा गया है), प्रक्रिया में आमतौर पर ये चरण शामिल होते हैं।

ध्यान दें, सही प्रक्रिया और आवश्यकताएं संस्थानों और देशों के बीच भिन्न हो सकती हैं, इसलिए हमेशा उस संस्थान से सीधे संपर्क करना सबसे अच्छा होता है जहां आपको सही निर्देशों के लिए अपने KYC को अपडेट करने की आवश्यकता होती है।